ETF란? 인버스 EFT란? 레버리지 ETF란?

저는 작년에

<쥬라기, 부자가 되는 0.4%의 비밀>을 읽고 가치투자를 결심했습니다.

저자 김철상씨는

31년 만에 700배 오른 삼성전자의 성장 속도를 복리로 역산해봤습니다.

연평균 23.56%, 월평균 1.78%, 주평균 0.4%였다고 합니다.

그러나!

저는 진득하게 기다리지 못하고

매일매일 고수들의 리딩을 들으며

왕초보가 차트를 분석하고 개별 주식을 사고팔며 손해를 봤습니다.

 

요즘 이웃님들 글에서 ETF를 접하면서

‘21세기 최고의 금융 상품’이라는 ETF에 관심이 가기 시작했습니다.

유명한 펀드 메니저 존 보글은

"투자종목선정 안목이 부족한 개인투자자들에게는

ETF는 최고의 선택이다"라고 했습니다.

 

  ETF란?

 

ETF란

Exchange Traded Funds의 약자로 상장지수펀드입니다.

우리나라 말로 하면 더 어려운 느낌이 듭니다만

문자 그대로 직역하면 ‘거래소에서 거래되는 펀드’이고

주식처럼 거래할 수 있는 펀드를 말합니다.

펀드의 특징과 주식의 특징을 모두 갖고 있습니다.

일반 펀드는

“만기는 5년, 31일까지 판매, 최소 가입액은 500만원”같은

기준이 있고 운용 수수료도 크기 때문에 접근이 쉽지 않습니다.

ETF는 개별 주식처럼 수시로 사고 팔 수 있고

비교적 소액으로 투자할 수 있으며 운용 수수료도 저렴한 편입니다.

 

 인버스 ETF란?

 

Inverse가 ‘반대의, 역의’라는 뜻이듯

인버스 ETF란

지수와 반대로 움직일 때 수익이 나는 상품입니다.

고위험 투자로 기초자산 수익률과 반대로 움직입니다.

주가가 하락장일 때 수익이 납니다.

영화 <국가부도의 날>에서 유아인은

IMF사태를 예견하고 인버스투자를 합니다.

 

  레버리지 ETF란?

 

leverage는 지렛대라는 의미대로

레버리지 ETF란

추종지수 움직임의 2배로 수익이 나는 상품입니다.

일반 ETF가 2배 수익이 나면 레버리지 ETF는 4배의 수익이 납니다.

손해 역시 2배로 나니까 고위험 상품입니다.

 

  ETF의 장점

 

1. 작은 투자액으로 기술주, 은행주 등 산업별 투자가 가능합니다.

2. 구글, 아마존같은 종목들은 너무 비싸서 1주도 살 수 없지만

ETF를 통해 적은 금액으로 보유할 수 있습니다.

3. 여러 회사에 분산투자하는 효과가 있습니다.

4. 운용 수수료가 저렴합니다.

 

 ETF 단점

 

1. 원금 손실의 위험이 있습니다.

2. 시총이나 거래량 유동성이 적으면 매매가 어렵습니다.

3. 설정액이 50억 미만으로 하락하거나,

월평균 거래량이 10만 주 미만이면 상장폐지 됩니다.

이때 주식처럼 휴지조각이 되는 것이 아니라

남은 금액을 투자자들에게 배분해 줍니다.

 

  ETF 이름 이해하기 

 

ETF는 상품 이름에서 그 특징을 유추할 수 있습니다.

예를 들어 KODEX 200선물 인버스 2X TR

(인버스, 2X가 들어가면 고위험!) 이라면

KODEX : 삼성자산 운용에서 운용

200선물 : KOSPI200 지수를 추종

인버스(Inverse) : 지수와 반대되는 수익 (KOSPI200이 1% 수익나면 -1%)

2X : 수익률이 2배 (일명 곱버스로 KOSPI200이 –1%면 2% 수익)

TR(Total Return) : 분배금 재투자

 

네이버 > 증권 > 국내증시 > ETF에서 상품들을 확인할 수 있습니다.

 

  ETF 투자 전 고려사항

 

1. 각 운용사의 홈페이지에 있는 투자설명서를 확인하고 투자를 결정합니다.

2. 추종 지수와 편입 종목을 파악합니다.

3. ETF 투자 비용 확인합니다.

예 : 연간 총보수비용이 0.07%인 경우

1000만원 투자 시 년 간 7,000원의 보수비용이 듭니다.

투자기간이 길수록 보수비용도 늘어납니다.

4. ETF 투자 위험을 파악합니다.

ETF는 실적배당상품이기 때문에 투자원금의 손실이 발생할 수 있습니다.

5. 과세 여부 파악하기

국내주식형 레버리지·인버스 ETF는 매매차익에 대해 비과세입니다.

그러나

해외주식형이나 원유선물 ETF는 과세대상입니다.

투자설명서를 살펴 보면

보유 기간에 발생한 이익에 대해 배당 소득세를 떼기도 하고

금융소득(이자소득, 배당소득)이 2000만원을 초과하는 경우

금융소득 종합과세에 포함되기도 합니다.

6. 거래량이 작거나 유동성이 낮으면

매매가 힘들기 때문에 조금 주의하셔야 합니다.

 

 우리나라 ETF 운용사들 중 6개 리스트

 

1. KODEX 삼성자산 운용 : http://www.kodex.com

2. TIGER 미래에셋 자산운용 : https://www.tigeretf.com

3. KINDEX 한국투자신탁운용 : http://www.kindexetf.com

4. KBSTAR KB스타자산운용 : http://www.kbstaretf.com

5. ARIRANG 한화자산운용 : http://www.arirangetf.com

6. KOSEF 키움투자자산운용 : http://www.kosef.co.kr

 

  TIGER200과 KODEX200

 

TIGER200은 미래애셋 자산운용이,

KODEX200 삼성자산운용이 운용합니다.

 

KOSPI 200을 추적대상지수로 합니다.

국내 거래소에 상장된 주식에 60% 이상 투자하여

보수차감 전 펀드의 수익률이

추적대상지수 수익률과 유사하도록 운용하는 것을 그 목적으로 합니다.

TIGER200이 운용보수가 조금 더 낮습니다.

 

 KOSPI200 지수란?

 

KOSPI200 지수란

한국거래소 유가증권시장에 상장된 종목 중

유동 주식수를 가중한 시가총액 상위 200개 종목으로 구성된 지수로서,

대한민국을 대표하는 종합주가 지수입니다.

 

다음에는 ETF를 사고파는 방법에 대해 알아보겠습니다.​

우리 모두 부자 되는 날까지 열!공!입니다~^^

 

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